Siirry suoraan sisältöön
Korkopainotteinen rahastojen rahasto

S-Pankki Varainhoito 30 A

Avaintietoasiakirja (PDF, 51 kt)
Osio otsikolla Rahaston esittely

S-Pankki Varainhoito 30 sijoittaa maailmanlaajuisesti korkopapereihin ja osakkeisiin siten, että pääpaino on osakkeita riskittömämmissä koroissa. Rahasto tavoittelee varainhoidon näkemyksen mukaan sopivinta osake- ja korkopainotusta jokaiseen markkinatilanteeseen.

Riski
Osuuden arvo 11.4.2024
18,8529 €
Tuotto 12 kk*
7,65 %
Tuotto alusta*
2,77 %
Kertasijoitus vähintään 10 €

OSTA RAHASTOA S-MOBIILISSA

Voit ladata S-mobiilin puhelimeen sovelluskaupasta. Saat sovelluksen pankkipalvelut käyttöösi S-Pankin verkkopankkitunnuksilla tai toisen pankin verkkopankkitunnuksilla tai mobiilivarmenteella, kun sinulla on tili ja verkkopankkitunnukset S-Pankissa.


Kyseessä on yhdistelmärahasto, josta huolehtivat S-Pankin sijoittamisen ammattilaiset. Rahasto sijoittaa sekä korko- että osakemarkkinoille. Normaalitilanteessa 30 % rahaston varoista on sijoitettu osakerahastoihin. Rahasto sijoittaa varat S-Pankin hallinnoimiin sijoitusrahastoihin sekä muihin sijoitusrahastoihin ja yhteissijoitusyritysten osuuksiin.


Miksi S-Pankki Varainhoito 30?

    • Valitse tämä rahasto, kun olet valmis ottamaan jonkin verran riskiä saadaksesi sijoituksillesi tuottoa.
    • Rahasto sopii sinulle, joka olet kiinnostunut säästämisestä esimerkiksi muutaman vuoden päästä tapahtuvaa isompaa lomamatkaa varten, sillä rahaston arvo ei vaihtele markkinoiden heiluessa niin paljon kuin esimerkiksi osakerahaston arvo.
    • Rahasto sopii ainoaksi sijoituskohteeksi, sillä se on laajasti hajautettu.
    • Mukaan pääset jo 10 eurolla.


Miten säästän rahastoon?

  • Säästä rahastoon haluamasi summa kuukausittain,
  • tee haluamasi suuruisia kertasijoituksia silloin kun sinulle sopii tai
  • siirrä S-ryhmän ostoistasi kertyvä Bonus rahastoon.

Voit siis itse päättää kuinka usein ja kuinka paljon haluat säästää. Aloita säästäminen helposti verkkopankissa tai S-mobiilissa.

Haluatko keskustella sijoitusasiantuntijan kanssa? Varaa aika puhelintapaamiseen

29.2.2024

Salkunhoitajan kommentti

Helmikuussa rahasto tuotti 0,79 % kun sen vertailuindeksi tuotti 1,01 %. Osakeindeksit jatkoivat edelleen nousuaan. Euroissa laskettuna parhaat tuotot tulivat USA:sta (+5,7 %) ja kehittyviltä markkinoilta (+5,2 %). Euroopassa (+1,9 %) nousu oli maltillista. Suomessa osakeindeksi painui miinukselle (-2,0 %). Pitkien valtionlainojen korot nousivat USA:ssa ja Euroalueella. Rahaston osakesijoitusten arvo nousi, mutta korkosijoitusten arvo laski. Suhteellista tuottoa heikensi ylipaino Suomen osakemarkkinoilla. Osakerahastoista parhaiten menestyivät S-Pankki USA Osake (+6,6 %) ja S-Pankki Passiivinen USA ESG -rahastot (+5,2 %). Kehittyvien talouksien markkinoille sijoittavat S-Pankki Kehittyvät Markkinat ESG Osake (+5,0 %) ja S-Pankki Kasvavat Taloudet Osake (+4,4 %) tuottivat hyvin. Eurooppaan keskittyvät v S-Pankki Fossiiliton Eurooppa ESG Osake (2,5 %), S-Pankki Eurooppa Osake (+1,9 %) ja S-Pankki Passiivinen Eurooppa ESG Osake (+1,7 %) päätyivät myös plussalle. Heikoiten suoriutui S-Pankki Fenno Osake (-2,8 %), joka kärsi Helsingin pörssin alamäestä. Korkopuolella S-Pankki Lyhyt Korko (+0,27 %) ja S-Pankki High Yield Eurooppa ESG Korko (+0,02 %) -rahastot jäivät plussalle. Euroalueen valtionlainoihin keskittyvä S-Pankki Valtionlaina Euro Korko (-1,11 %) ja S-Pankki Yrityslaina Korko (-0,76 %) olivat tuotoiltaan heikoimmat. Helmikuun lopussa rahaston osakeriski on neutraalilla tasolla. Emme tehneet kuukauden aikana merkittäviä muutoksia. Tilastojen mukaan USA:n talouden kehitys on jatkunut vahvana, mikä on siirtänyt odotuksia koronlaskuista eteenpäin. Myös yrityksiltä on saatu USA:ssa vahvaa viestiä hyvin sujuneen tuloskauden aikana. Euroopassa kurssikehitys on piristynyt, mutta talouden osalta käännettä vielä odotellaan. Kuukauden vaihteessa osakesijoitusten sisällä Suomi oli ylipainossa ja Eurooppa alipainossa. Korkosijoituksissa suosimme kehittyviä korkomarkkinoita lyhyen koron kustannuksella.

Ari Pakarinen

Rahastoa hoitaa

Ari Pakarinen
senior salkunhoitaja
ari.pakarinen@s-pankki.fi

  

Sijoitusten jakautuminen

Rahaston 10 suurinta sijoitusta 27.03.2024

Rahasto Nettoarvosta Muutos
S-Pankki Euro Valtionlaina Korko A 17,53 % 0,7 %
S-Pankki Kehittyvät Markkinat Korko A 17,51 % 0,34 %
S-Pankki Yrityslaina ESG Korko A 14,07 % 0,39 %
S-Pankki High Yield Eurooppa ESG Korko A 10,61 % 0,71 %
S-Pankki USA Osake A 7,28 % -0,49 %
S-Pankki Passiivinen USA ESG Osake A 6,71 % 0 %
S-Pankki Lyhyt Korko A 6,21 % -0,11 %
S-Pankki Kehittyvät Markkinat ESG Osake A 3,93 % 0,03 %
Xtrackers II Eurozone Governme 3,63 % -0,04 %
S-Pankki Ilmastotavoite Maailma Osake A 2,68 % 0,02 %
Osio otsikolla Palkkiot

Palkkiot **

**Rahaston juoksevat kulut sisältävät hallinnointi- ja säilytyspalkkiot sekä mahdollisesti sijoituskohteena olevista rahasto-osuuksista perityt hallinnointi- ja säilytyspalkkiot.

Rahastosta ei peritä hallinnointipalkkiota. Rahaston varat sijoitetaan pääasiallisesti toisiin rahastoihin, minkä vuoksi rahasto maksaa sijoituskohteena olevista rahasto-osuuksista hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. 


Ehdot, asiakirjat ja katsaukset

 

S-Pankki Varainhoito 30 Sijoitusrahasto
Oikeushenkilötunnus: 743700J6P0ROV2X9O268
Julkaisupäivä: 21.12.2022

Tiivistelmä

Tämä rahasto edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, eli se on tiedonantoasetuksen 8 artiklan mukainen tuote. Käytännössä ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintoon liittyviä ominaisuuksia edistetään eri vastuullisen sijoittamisen strategioiden avulla, kuten ESG-integroinnilla ja poissulkemalla.

Rahasto sitoutuu tekemään 40 % kestäviä sijoituksia. Rahasto ei ole sitoutunut tekemään tiettyä määrää taksonomian mukaisia sijoituksia.

Ei kestävää sijoitustavoitetta

Tämä rahasto edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta sen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen.

Vaikka tuotteen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen, voi rahastoon sisältyä kestäviä sijoituksia. Siltä osin kun rahastoon sisältyy kestäviä sijoituksia, varmistetaan, etteivät sijoitukset aiheuta merkittävää haittaa muille ympäristöllisille tai yhteiskunnallisille tavoitteille. Varmistamme ettei merkittävää haittaa aiheudu seulomalla sijoituskohteemme. Käytännössä selvitämme, tuleeko sijoituskohteena olevan yhtiön liikevaihdosta yli 50 prosenttia tuotteista tai palveluista, joilla on haitallisia vaikutuksia YK:n kestävän kehityksen tavoitteiden saavuttamiseen tai onko yhtiö osallinen yhteen tai useampaan todella vakavaan kestävän kehityksen tavoitteeseen liittyvään kiistaan tai rikkomukseen. Mikäli jompikumpi näistä toteutuu, katsotaan yhtiön aiheuttavan merkittävää haittaa eikä se siten täytä kestävän sijoituksen kriteereitä.

Lisäksi varmistamme, etteivät kestäviksi sijoituksiksi luokitellut sijoituskohteemme aiheuta merkittävää haittaa rikkomalla kansainvälisiä normeja. Seuraamamme kansainväliset normit koskevat muun muassa ihmisoikeuksia, työelämään liittyviä oikeuksia, ympäristöä ja korruption ehkäisyä.

Tämän rahaston osalta seuraamme myös pakollisia pääasiallisia haitallisia kestävyysvaikutuksia kuvaavia indikaattoreita. 

Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvät rahoitustuotteen ominaisuudet

Rahasto edistää muun muassa ilmastonmuutoksen hillintää ja siihen sopeutumista sekä sosiaaliseen vastuuseen liittyviä ominaisuuksia, kuten ihmisoikeuksien ja työelämän standardien kunnioittamista. Lisäksi rahasto on sitoutunut kestävien sijoitusten vähimmäismäärään. Kestävien sijoitusten tavoitteena on edistää yhtä tai useampaa YK:n kestävän kehityksen tavoitetta.  

Rahasto edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia hyödyntämällä ESG-integrointia, poissulkevaa menetelmää, normipohjaista seulontaa ja vaikuttamalla yritysten toimintaan.

Sijoitusstrategia

Rahasto on aktiivinen ja se edistää ympäristöön- ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia. Rahasto noudattaa S-Pankki Varallisuudenhoitoliiketoiminnan Vastuullisen sijoittamisen periaatteita, Omistajapolitiikkaa sekä Ilmastostrategiaa. Dokumentit löytyvät verkkosivuiltamme. 

Käytännössä ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintoon liittyviä ominaisuuksia huomioidaan eri vastuullisen sijoittamisen strategioiden avulla, kuten ESG-integroinnilla ja poissulkemalla.

ESG-integroinnilla, eli vastuullisuusasioiden sisällyttämisellä sijoituspäätöksiin, pyritään arvioimaan kestävyysriskien ja -mahdollisuuksien vaikutuksia yritysten liiketoimintaan tulevaisuudessa. Oman analyysin tukena voidaan käyttää esimerkiksi ESG-luokituksia.

Poissulkeminen on merkittävä strategia kestävyysriskien huomioimisessa. Riskejä pyritään pienentämään jättämällä kategorisesti sijoittamatta ennalta määriteltyjen ominaisuuksien mukaisiin yhtiöihin. Tällaisia ovat esimerkiksi yhtiöt, joiden liiketoiminta on voimakkaasti hiilestä riippuvaista. Myös yhtiöitä, joiden toiminnan katsotaan olleen yleisesti hyväksyttyjen kansainvälisten normien vastaista, voidaan asettaa poissulun piiriin, mikäli emme katso voivamme vaikuttaa yhtiön toimintaan.

Toteutamme myös omistajavaikuttamista eri keinoin. Mahdollisia keinoja ovat yhtiökokouksissa äänestäminen, suora ESG-aiheinen keskustelu yhtiöiden kanssa sekä osallistuminen erilaisiin sijoittajien yhteisvaikuttamisiin. 

Sijoituspäätöksiä tehdessä arvioimme sijoituskohteidemme hyvää hallintotapaa analysoimalla muun muassa liiketoiminnan etiikkaa, omistajakontrolleja sekä hallituksen ominaisuuksia. Mikäli yhtiöillä on vakavia rikkomuksia hallintotapa-asioissa, voimme joko aloittaa yhtiöön vaikuttamisen tai lisätä yhtiön poissulkulistallemme.

Lisäksi seuraamme kansainvälisten normien rikkomuksia ja varmistamme, että kestävien sijoitusten vähimmäisosuus täyttyy.

Lisätietoja rahaston yleisestä sijoituspolitiikasta löytyy rahaston avaintietoasiakirjasta.

Sijoitusten osuus

Rahasto sitoutuu tekemään 40 % kestäviä sijoituksia. Rahasto ei ole sitoutunut tekemään tiettyä määrää taksonomian mukaisia sijoituksia.

Lisätietoa rahaston varojen allokoinnista löydät rahaston kestävyysasiakirjoista, jotka löytyvät yllä ”Ehdot ja asiakirjat” – otsikon alta.

Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien seuranta

Käytämme erilaisia ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyviä indikaattoreita mittaamaan ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumista. Seuraamme indikaattoreita säännöllisesti koko sijoituksen elinkaaren ajan.

Hyödynnämme seurannassa kolmannen osapuolen dataa. Arviomme säännöllisesti käytettyjen datan toimittajien sekä kestävyysindikaattorien ajantasaisuutta. Lisäksi edellytämme, että käyttämämme datan toimittaja arvioi säännöllisesti toimittamansa tiedon ja sen tuottamiseen liittyvän metodologian ajantasaisuutta.

Menetelmät

Käytämme erilaisia ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyviä indikaattoreita mittaamaan ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien toteutumista. 

Muun muassa rahaston hiilijalanjälkeä ja päästöjen kehitystä mitataan ja seurataan. Muita seurattavia indikaattoreita ovat yhtiöiden liikevaihto, joka on peräisin ympäristön kannalta positiivisesta liiketoiminnasta. Ympäristön kannalta positiivinen liiketoiminta on tässä yhteydessä ennalta määriteltyä liiketoimintaa, jolla on myönteinen ympäristövaikutus tai joka tuottaa ympäristöratkaisuja. Vastaavaa indikaattoria sosiaalisten vaikutusten osalta seurataan myös. Sosiaalisen vastuun kannalta positiivinen liiketoiminta on tässä yhteydessä ennalta määriteltyä liiketoimintaa, joka tuottaa ratkaisuja sosiaalisiin haasteisiin. Myös sellaisten yhtiöiden, jotka omistavat fossiilisen polttoaineen varantoja, lukumäärää ja näiden yhtiöiden osuutta rahastosta seurataan.

Lisäksi seuraamme kansainvälisten normien rikkomuksia ja varmistamme, että kestävien sijoitusten vähimmäisosuus täyttyy.

Siltä osin, kun rahasto sijoittaa kolmansien osapuolten sijoitustuotteisiin, edellytämme varainhoitajilta YK:n vastuullisen sijoittamisen periaatteiden allekirjoittamista. Tällä varmistamme tietyn vastuullisuuden tason myös ulkopuolisissa rahastoissa. 

Tietolähteet ja tietojen käsittely

Käytämme pääasiallisesti MSCI ESG Research LLC:n tuottamaa tietoa, varmistaaksemme, että ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvät ominaisuudet toteutuvat.

Varmistamme säännöllisesti, että käyttämämme tieto on laadukasta ja paikkansa pitävää. Lisäksi pyrimme keräämään kestävyyteen liittyviä tietoja mahdollisimman kattavasti kaikista sijoituskohteistamme. Kerättyjä tietoa käsitellään läpinäkyvästi.

Menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset

Johtuen siitä, että sijoituskohteena olevat yhtiöt eivät vielä kaikilta osin raportoi kestävyyteen liittyvistä seikoista, perustuu käytössämme oleva tieto osittain arvioihin eikä käytössä oleva tieto kata kaikkia sijoituskohteita. Varmistamme kuitenkin, että tuotetta koskevat kestävyyteen liittyvät vähimmäissitoumukset täyttyvät.

Asianmukainen huolellisuus

Seulomme kaikki sijoituskohteemme säännöllisesti varmistaaksemme, että kestävyyteen liittyvät sitoumukset täyttyvät. Sijoituskohteita analysoidaan ennen sijoituspäätöksen tekoa sekä säännöllisesti sijoitusaikana.

Vaikuttamispolitiikat

Rahasto voi edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia vaikuttamalla sijoituskohteena oleviin yrityksiin. Lisätietoja käytössä olevista vaikuttamiskeinoistamme löydät Omistajapolitiikastamme. Lisäksi raportoimme puolivuosittain Varallisuudenhoitoliiketoiminnan vastuullisuusraportissa toteuttamistamme vaikuttamistoimenpiteistä. Löydät edellä mainitut asiakirjat verkkosivuiltamme.

Nimetty vertailuarvo

Rahastolle ei ole nimetty vertailuarvoa ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien saavuttamiseksi.

Summary in English

This Fund promotes environmental or social characteristics, i.e. it is a product falling under Article 8 of the Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR). In practice, environmental, social or governance characteristics are promoted through various sustainable investment strategies such as ESG integration and exclusion.

The Fund is committed to making 40% sustainable investments. The Fund is not committed to making a specific number of taxonomy-compliant investments.

 

*Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta tuotosta. Tuotossa ei ole huomioitu mahdollisia tuotonmaksuja. Alle vuoden toimineiden rahastojen osuussarjojen osalta tuotto esitetään annualisoimattomana.

Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi S-Pankki Rahastoyhtiö Oy. Huomioithan, että sijoitustoimintaan liittyy aina taloudellinen riski. Sijoitusten arvo ja niistä saatava tuotto voi nousta tai laskea, ja sijoittaja ei välttämättä saa takaisin alkuperäistä sijoitustaan. Tutustu ennen sijoituspäätösten tekemistä rahaston rahastoesitteeseen ja sijoittajan avaintietoihin.