Sääntömuutokset koskevat erityisesti maksuvalmiuden hoidon keinojen sisällyttämistä rahastojen sääntöihin. Sääntömuutosten taustalla on sääntelyn muutos, jonka mukaan rahastoyhtiön tulee valita jokaiselle hoitamalleen sijoitus- ja erikoissijoitusrahastolle vähintään kaksi sääntelyssä määriteltyä maksuvalmiuden hoidon keinoa. Valitut keinot tukevat rahastojen toimintakykyä poikkeuksellisissa markkinaolosuhteissa. Rahastoyhtiö voi ottaa käyttöön maksuvalmiuden hoidon keinoja Rahastojen säännöissä määritellyn mukaisesti, jos osuudenomistajien etu tätä vaatii. Maksuvalmiuden hoidon keinot on kuvattu tarkemmin Rahastojen säännöissä ja rahastoesitteessä.
Sijoitusrahastot
Näissä rahastoissa maksuvalmiuden hoidon keinoiksi on valittu lunastusrajoitus, diluutiosuojamaksu sekä ilmoitusajan pidentäminen. Muutokset on tehty rahastojen sääntöjen 16 §:ään. Sijoitusrahastot ovat:
- S-Pankki Euro Valtionlaina Korko Sijoitusrahasto
- S-Pankki Eurooppa Osake Sijoitusrahasto
- S-Pankki Fenno Osake Sijoitusrahasto
- S-Pankki Fossiiliton Eurooppa ESG Osake Sijoitusrahasto
- S-Pankki High Yield Eurooppa Korko Sijoitusrahasto
- S-Pankki Ilmastotavoite Maailma Osake Sijoitusrahasto
- S-Pankki Kasvavat Taloudet Osake Sijoitusrahasto
- S-Pankki Kehittyvät Markkinat Korko Sijoitusrahasto
- S-Pankki Kehittyvät Markkinat Osake Sijoitusrahasto
- S-Pankki Korkovarainhoito Sijoitusrahasto
- S-Pankki Lyhyt Korko Sijoitusrahasto
- S-Pankki Passiivinen Eurooppa ESG Osake Sijoitusrahasto
- S-Pankki Passiivinen USA ESG Osake Sijoitusrahasto
- S-Pankki Suomalaiset Pienyhtiöt Osake Sijoitusrahasto
- S-Pankki USA Osake Sijoitusrahasto
- S-Pankki Varainhoito 100 Sijoitusrahasto
- S-Pankki Varainhoito 30 Sijoitusrahasto
- S-Pankki Varainhoito 50 Sijoitusrahasto
- S-Pankki Varainhoito 70 Sijoitusrahasto
- S-Pankki Varainhoito Säästäjä 10 Sijoitusrahasto
- S-Pankki Varainhoito Säästäjä 100 Sijoitusrahasto
- S-Pankki Yrityslaina Korko Sijoitusrahasto
Kiinteistöihin tai toisiin kiinteistörahastoihin sijoittavat erikoissijoitusrahastot
Näissä rahastoissa maksuvalmiuden hoidon keinoiksi on valittu lunastusrajoitus, ilmoitusajan pidentäminen sekä apporttilunastus. Muutokset on tehty rahastojen sääntöjen 8 §:ään. Kiinteistöihin tai muihin kiinteistörahastoihin sijoittavat rahastot ovat:
- S-Pankki Asunto Erikoissijoitusrahasto
- S-Pankki Kiinteistövarainhoito Erikoissijoitusrahasto
- S-Pankki Metsä Erikoissijoitusrahasto
- S-Pankki Pelto Erikoissijoitusrahasto
- S-Pankki Toimitila Erikoissijoitusrahasto
- S-Pankki Tontti Erikoissijoitusrahasto
Muut erikoissijoitusrahastot
Näissä rahastoissa maksuvalmiuden hoidon keinoiksi on valittu lunastusrajoitus sekä ilmoitusajan pidentäminen. Muutokset on tehty rahastojen sääntöjen 8 §:ään. Muut erikoissijoitusrahastot ovat:
- S-Pankki European Private Credit Erikoissijoitusrahasto
- S-Pankki Global Private Assets Erikoissijoitusrahasto
- S-Pankki Private Markets Erikoissijoitusrahasto
Muut sääntömuutokset
Edellä kuvattujen sääntömuutosten lisäksi sijoitusrahastojen yhteisten sääntöjen 7 §:ssä on päivitetty merkintöjen ja lunastusten keskeyttämistä tai rajoittamista koskevaa sääntökohtaa vastaamaan sääntelyn muutosta.
S-Pankki European Private Credit Erikoissijoitusrahaston, S-Pankki Global Private Assets Erikoissijoitusrahaston ja S-Pankki Private Markets Erikoissijoitusrahaston 8 §:ssä on päivitetty merkintöjen ja lunastusten keskeyttämistä tai rajoittamista koskevaa sääntökohtaa vastaamaan sääntelyn muutosta sekä päivitetty rahasto-osuuksien vaihtoa koskevaa sääntökohtaa.
S-Pankki Asunto Erikoissijoitusrahaston, S-Pankki Kiinteistövarainhoito Erikoissijoitusrahaston, S-Pankki Metsä Erikoissijoitusrahaston, S-Pankki Pelto Erikoissijoitusrahaston, S-Pankki Toimitila Erikoissijoitusrahaston ja S-Pankki Tontti Erikoissijoitusrahaston 8 §:ssä on päivitetty merkintöjen ja lunastusten keskeyttämistä tai rajoittamista koskevaa sääntökohtaa vastaamaan sääntelyn muutosta. Lisäksi on päivitetty lunastusarvon määräytymistä ja lunastettavien varojen maksamista koskevaa kohtaa tilanteessa, jossa varat lunastamiseen on hankittava myymällä rahaston varoja, sekä päivitetty rahasto-osuuksien vaihtoa koskevaa sääntökohtaa.
S-Pankki Tontti Erikoissijoitusrahaston sääntöjen 8 §:ssä on muutettu lunastustoimeksiantojen toteutusaikataulua koskevaa sääntökohtaa. Mikäli osuudenomistajan yhteenlaskettujen lunastustoimeksiantojen yhteismäärä per lunastuspäivä on alle 3 000 000 euroa ja lunastustoimeksianto on vastaanotettu lunastuspäivänä ennen kello 16.00, lunastus toteutetaan seuraavan lunastuspäivän arvoon. Mikäli osuudenomistajan yhteenlaskettujen lunastustoimeksiantojen yhteismäärä per lunastuspäivä on vähintään 3 000 000 euroa ja lunastustoimeksianto on vastaanotettu lunastuspäivänä ennen kello 16.00, lunastus toteutetaan seuraavan lunastuspäivän jälkeen tulevan lunastuspäivän arvoon. Samalla säännöistä on poistettu aiemmat viittaukset C-osuussarjan poikkeaviin lunastusehtoihin.
S-Pankki Kiinteistövarainhoito Erikoissijoitusrahaston sääntöjen 8 §:ssä on muutettu lunastustoimeksiantojen toteutusaikataulua koskevaa sääntökohtaa. Mikäli osuudenomistajan yhteenlaskettujen lunastustoimeksiantojen yhteismäärä per lunastuspäivä on alle 1 000 000 euroa, tulee osuudenomistajan toimittaa kirjallinen lunastustoimeksianto Rahastoyhtiölle viimeistään kolme (3) kalenterikuukautta ennen lunastuspäivää. Mikäli osuudenomistajan yhteenlaskettujen lunastustoimeksiantojen yhteismäärä per lunastuspäivä on vähintään 1 000 000 euroa, tulee osuudenomistajan toimittaa kirjallinen lunastustoimeksianto Rahastoyhtiölle viimeistään edeltävänä lunastuspäivänä. Samalla säännöistä on poistettu aiemmat viittaukset osuussarjakohtaisiin lunastusten ennakkoilmoitusaikoihin.
S-Pankki Korkovarainhoito Sijoitusrahaston, S-Pankki Varainhoito 100 Sijoitusrahaston, S-Pankki Varainhoito 70 Sijoitusrahaston, S-Pankki Varainhoito 50 Sijoitusrahaston, S-Pankki Varainhoito 30 Sijoitusrahaston, S-Pankki Varainhoito Säästäjä 10 Sijoitusrahaston ja S-Pankki Varainhoito Säästäjä 100 Sijoitusrahaston sääntöjen 7 §:ään on lisätty maininta siitä, että osuudenomistajan omistus voidaan siirtää toiseen osuussarjaan, mikäli alkuperäisen osuussarjan merkintäehdot eivät enää täyty. Lisäksi säännöissä on päivitetty merkintöjen ja lunastusten keskeyttämistä koskevaa sääntökohtaa vastaamaan sääntelyn muutosta sekä rahasto-osuuksien vaihtoa ja luovutusta koskevaa sääntökohtaa.
S-Pankki Kehittyvät Markkinat Osake Sijoitusrahaston 17 §:ssä on poistettu viittaukset tuottosidonnaiseen palkkioon, joka ei ole ollut rahastossa käytössä.
Rahastojen sääntöihin on tehty myös teknisluonteisia täsmennyksiä. Muutokset eivät edellytä osuudenomistajilta toimenpiteitä. Rahastojen uusiin sääntöihin voi tutustua kunkin rahaston rahastokohtaisilla sivuilla S-Pankin verkkosivuilla osoitteessa s-pankki.fi/rahastot.
S-Pankki Rahastoyhtiö Oy
Hallitus
Mikonkatu 9
00100 Helsinki