Siirry suoraan sisältöön
Eurooppaan sijoittava passiivinen osakerahasto

S-Pankki Passiivinen USA ESG Osake C

Avaintietoasiakirja (PDF, 51 kt)
Osio otsikolla Rahaston esittely

Rahaston sijoitustoiminnan tavoitteena on saada sijoitetuille varoille tuotto, joka vastaa vertailuindeksin tuottoa. Tuotto voi kuitenkin poiketa vertailuindeksin tuotosta esimerkiksi siksi, että rahastossa noudatetaan S-Pankin Varallisuudenhoitoliiketoiminnan vastuullisen sijoittamisen periaatteita, joiden mukaisesti kaikkiin indeksin yhtiöihin ei sijoiteta. Lisäksi rahaston salkku muodostetaan muutoinkin vertailuindeksiä pienemmällä yhtiömäärällä optimointia käyttäen. Rahaston tavoitteena on tehdä kestäviä sijoituksia tiedonantoasetuksen 9 artiklan mukaisesti.

Riski
Osuuden arvo 12.12.2024
12,5939 €
Tuotto alusta*
-
Kertasijoitus vähintään 1000000 €

Ajankohtaista S-Pankki Passiivinen USA Osake -rahastossa

Sijoitusrahastojen S-Pankki Passiivinen Eurooppa ESG Osake ja S-Pankki Passiivinen USA ESG Osake säännöt muuttuivat 10.7.2024. Lue tiedote.

31.10.2024

Salkunhoitajan kommentti

Rahaston A-osuussarjan arvo kehittyi kuukauden aikana 1,06 % ja C-osuussarjan arvo 1,08 %. Vertailuindeksi kehittyi 1,12 %. Yhdysvaltojen toimialoista lokakuun aikana nousivat eniten tietoliikennepalvelut ja rahoitusala, puolestaan eniten laskivat päivittäistavarat ja perusteollisuus. Rahastolle positiivista tuottoa suhteessa vertailuindeksiin toivat ensisijaisesti teollisuustuotteet- ja palvelut sekä rahoitusala. Eniten negatiivista tuottoa suhteessa vertailuindeksiin toivat etupäässä tietoliikennepalvelut ja kiinteistösektori.

S-Pankki

Sijoitusten jakautuminen

Rahaston 10 suurinta sijoitusta 28.11.2024

Rahasto Nettoarvosta Muutos
NVIDIA Corp 8,7 % 1,23 %
Apple Inc 6,85 % -0,34 %
Microsoft Corp 6,51 % -0,32 %
Tesla Inc 3,69 % 1,35 %
Amazon.com Inc 3,62 % 0,16 %
Visa Inc 2,29 % 0,49 %
Sherwin-Williams Co/The 2,2 % 0,64 %
Equinix Inc 2,12 % 1,14 %
Alphabet Inc C 2,09 % -0,25 %
Digital Realty Trust Inc 2,08 % 0,31 %
Osio otsikolla Palkkiot

Palkkiot **

** Hallinnointipalkkio sisältää säilytyspalkkion.

Merkintäpalkkio tilitetään rahastolle täysimääräisenä.

Rahaston juoksevat kulut sisältävät hallinnointi- ja säilytyspalkkiot sekä mahdollisesti sijoituskohteena olevista rahasto-osuuksista perityt hallinnointi- ja säilytyspalkkiot.

 

Ehdot, asiakirjat ja katsaukset

 

S-Pankki Passiivinen USA ESG Osake Sijoitusrahasto
Oikeushenkilötunnus: 743700MPZZRD0KP1DR87
Julkaisupäivä: 21.12.2022
Päivitetty: 10.7.2024

Tiivistelmä

Rahaston tavoitteena on tehdä kestäviä sijoituksia tiedonantoasetuksen 9 artiklan mukaisesti.  Rahaston tavoitteena on ilmastonmuutoksen hillintä ja hiilipäästöjen vähentäminen, joita edistetään sijoittamalla vertailuindeksiin sisältyviin yhtiöihin. Rahaston vertailuindeksinä toimii EU:n Pariisin ilmastosopimuksen mukainen vertailuindeksi, joka painottaa yhtiöitä, jotka asettavat päästövähennystavoitteita ja yhtiöitä, joilla on korkea valmius vähähiiliseen yhteiskuntaan siirtymiseen. Lisäksi vertailuindeksi painottaa yhtiöitä, joiden liiketoiminta tuottaa ratkaisuja ympäristö- ja ilmasto-ongelmiin. Rahasto noudattaa sijoitustoiminnassaan vertailuindeksin mukaisia poissulkukriteereitä.

Rahasto sitoutuu tekemään 90 % kestäviä sijoituksia. Rahasto ei ole sitoutunut tekemään tiettyä määrää taksonomian mukaisia sijoituksia.

Ei merkittävää haittaa kestävälle sijoitustavoitteelle

Kestävien sijoitusten osalta varmistetaan, etteivät sijoitukset aiheuta merkittävää haittaa muille ympäristöllisille tai yhteiskunnallisille tavoitteille. Tämä varmistetaan sijoittamalla ainoastaan yhtiöihin, jotka sisältyvät MSCI USA Climate Paris Aligned Net USD - indeksiin.

Rahasto noudattaa sijoitustoiminnassaan vertailuarvon mukaisia poissulkukriteereitä. Vertailuarvon poissulkukriteerien lisäksi rahasto poissulkee myös S-Pankin omien poissulkukriteerien mukaisesti viihdekäyttöön tarkoitetun kannabiksen tuottajat sekä sellaiset sähköyhtiöt, joiden liikevaihdosta yli 15 prosenttia tulee hiilellä tuotetusta energiasta.

Tämän rahaston osalta seuraamme myös pakollisia pääasiallisia haitallisia kestävyysvaikutuksia kuvaavia indikaattoreita. 

Rahoitustuotteen kestävä sijoitustavoite

Rahaston tavoitteena on ilmastonmuutoksen hillintä ja hiilipäästöjen vähentäminen, joita edistetään sijoittamalla vertailuindeksiin sisältyviin yhtiöihin. Rahaston vertailuindeksinä toimii EU:n Pariisin ilmastosopimuksen mukainen vertailuindeksi, joka painottaa yhtiöitä, jotka asettavat päästövähennystavoitteita ja yhtiöitä, joilla on korkea valmius vähähiiliseen yhteiskuntaan siirtymiseen. Lisäksi vertailuindeksi painottaa yhtiöitä, joiden liiketoiminta tuottaa ratkaisuja ympäristö- ja ilmasto-ongelmiin. Rahasto noudattaa sijoitustoiminnassaan vertailuindeksin mukaisia poissulkukriteereitä.

Sijoitusstrategia

Rahasto on passiivinen osakerahasto, jonka vertailuarvona on EU:n Pariisin ilmastosopimuksen mukainen vertailuarvo. Pariisin ilmastosopimuksen mukaisen vertailuarvon myötä rahaston sijoitusstrategiana on vähentää altistumista fyysisille- ja siirtymäriskeille sekä tukea siirtymää kohti vähähiilistä yhteiskuntaa. Tarkempaa tietoa vertailuarvon metodologiasta löytyy täältä: https://www.msci.com/our-solutions/esg-investing/esg-indexes/climate-paris-aligned-indexes.

Rahaston vertailuarvo tukee rahaston kestävää sijoitustavoitetta. Rahaston sijoitukset voivat poiketa vertailuarvosta esimerkiksi siksi, että rahastossa noudatetaan S-Pankin Varallisuudenhoitoliiketoiminnan vastuullisen sijoittamisen periaatteita, joiden mukaisesti kaikkiin indeksin yhtiöihin ei välttämättä sijoiteta.

Rahasto noudattaa S-Pankki Varallisuudenhoitoliiketoiminnan Vastuullisen sijoittamisen periaatteita, Omistajapolitiikkaa sekä Ilmastostrategiaa. Dokumentit löytyvät verkkosivuiltamme.

Käytännössä ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintotapaan liittyviä ominaisuuksia huomioidaan eri vastuullisen sijoittamisen strategioiden avulla, kuten poissulkemalla ja omistajavaikuttamisella.

Poissulkeminen on merkittävä strategia kestävyysriskien huomioimisessa. Riskejä pyritään pienentämään jättämällä kategorisesti sijoittamatta ennalta määriteltyjen ominaisuuksien mukaisiin yhtiöihin. Tällaisia ovat esimerkiksi yhtiöt, joiden liiketoiminta on voimakkaasti hiilestä riippuvaista. Myös yhtiöitä, joiden toiminnan katsotaan olleen yleisesti hyväksyttyjen kansainvälisten normien vastaista, voidaan asettaa poissulun piiriin.

Rahastossa hyödynnetään myös omistajavaikuttamista eri keinoin. Mahdollisia keinoja ovat: yhtiökokouksissa äänestäminen, suora ESG-aiheinen keskustelu yhtiöiden kanssa ja sijoittajien yhteisvaikuttamiset.

Sijoituspäätöksiä tehdessä arvioimme sijoituskohteidemme hyvää hallintotapaa analysoimalla muun muassa liiketoiminnan eettisiä käytäntöjä, omistajakontrolleja sekä hallituksen ominaisuuksia. Mikäli yhtiöillä on vakavia puutteita tai rikkomuksia hallintotapa-asioissa, voimme joko aloittaa yhtiöön vaikuttamisen tai lisätä yhtiön poissulkulistallemme.

Lisätietoja rahaston yleisestä sijoituspolitiikasta löytyy rahaston avaintietoasiakirjasta.

Sijoitusten osuus

Rahasto sitoutuu tekemään 90 % kestäviä sijoituksia. Rahasto ei ole sitoutunut tekemään tiettyä määrää taksonomian mukaisia sijoituksia.

Lisätietoa rahaston varojen allokoinnista löydät rahaston kestävyysasiakirjoista, jotka löytyvät yllä ”Ehdot ja asiakirjat” – otsikon alta.

Kestävän sijoitustavoitteen seuranta

Käytämme erilaisia ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyviä indikaattoreita mittaamaan kestävän sijoitustavoitteen toteutumista. Seuraamme indikaattoreita säännöllisesti koko sijoituksen elinkaaren ajan.

Hyödynnämme seurannassa kolmannen osapuolen dataa. Arviomme säännöllisesti käytettyjen datan toimittajien sekä kestävyysindikaattorien ajantasaisuutta. Lisäksi edellytämme, että käyttämämme datan toimittaja arvioi säännöllisesti toimittamansa tiedon ja sen tuottamiseen liittyvän metodologian ajantasaisuutta.

Menetelmät

Käytämme erilaisia ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyviä indikaattoreita mittaamaan kestävän sijoitustavoitteen toteutumista. Ilmastonmuutoksen hillinnän ja hiilipäästöjen vähentämisen saavuttamisen mittaamiseen käytetään muun muassa rahaston hiili-intensiteettiä. Rahaston hiili-intensiteettiä pienennetään Pariisin ilmastosopimuksen mukaisen vertailuindeksin päästötavoitteiden mukaisesti. Varmistamme että rahaston hiili-intensiteetti on vähintään yhtä matala, kun rahaston vertailuarvon hiili-intensiteetti aina rahaston rebalansoinnin yhteydessä. Vertailuarvo vuorostaan tavoittelee vähintään viidenkymmenen prosentin vähennystä hiili-intensiteettiin emoindeksiin nähden. Lisäksi seuraamme muun muassa sijoituskohteiden kykyä siirtyä vähähiiliseen yhteiskuntaan ja etteivät sijoituskohteemme riko kansainvälisiä normeja.

Tietolähteet ja tietojen käsittely

Käytämme pääasiallisesti MSCI ESG Research LLC:n tuottamaa tietoa, varmistaaksemme, että kestävyyteen liittyvät tavoitteet toteutuvat. Mikäli sijoituskohteen itse raportoimaa tietoa seurattavasta ESG-indikaattorista ei ole saatavilla, voi osa tiedoista perustua kolmannen osapuolen tekemään arvioon. Arvioitavien tietojen osuutta ei ole mahdollista määrittää etukäteen, koska se vaihtelee rahaston kulloistenkin sijoituskohteiden ja seurattavien ESG-indikaattorien mukaan.

Varmistamme säännöllisesti, että käyttämämme tieto on laadukasta ja paikkansa pitävää. Tämä varmistetaan muun muassa hyödyntämällä sellaista kolmannen osapuolen tietoa, joka on mahdollisimman kattavaa, jonka metodologiat tietojen keräämiseen ja laskentaan ovat läpinäkyviä sekä laadukkaita. Lisäksi, jos havaitsemme poikkeamia tai puutteita kolmannen osapuolen tiedoissa, selvitämme syyn suoraan tietolähteeltä ja ryhdymme tarvittaessa toimenpiteisiin.

Hyödynnettäviä tietolähteitä arvioidaan säännöllisesti. Mikäli hyödynnettävässä tietolähteessä havaittaisiin puutteita, ryhdytään tarvittaessa toimenpiteisiin puutteiden korjaamiseksi tai tietolähteen vaihtamiseksi.

Menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset

Johtuen siitä, että sijoituskohteena olevat yhtiöt eivät vielä kaikilta osin raportoi kestävyyteen liittyvistä seikoista, perustuu käytössämme oleva tieto osittain arvioihin eikä käytössä oleva tieto kata kaikkia sijoituskohteita tai kaikkia seurattavia indikaattoreita. Mikäli tarvittavaa tietoa ei olisi saatavilla pääasiallisesta tietolähteestä, voidaan myös tukeutua muihin tietolähteisiin. Varmistamme kuitenkin, että tuotetta koskevat kestävyyteen liittyvät vähimmäissitoumukset täyttyvät. Vähimmäissitoumusten täyttyminen varmistetaan päivittäin suoritettavalla automatisoidulla seurannalla. Mikäli vähimmäissitoumukseen liittyvä raja alittuisi, ryhdyttäisiin viipymättä toimenpiteisiin asian korjaamiseksi.

Asianmukainen huolellisuus

Seulomme kaikki sijoituskohteemme säännöllisesti varmistaaksemme, että kestävyyteen liittyvät sitoumukset täyttyvät. Sijoituskohteita analysoidaan ennen sijoituspäätöksen tekoa sekä säännöllisesti sijoitusaikana.

Vaikuttamispolitiikat

Rahasto voi edistää kestävyystavoitteitaan  vaikuttamalla sijoituskohteena oleviin yrityksiin. Lisätietoja käytössä olevista vaikuttamiskeinoistamme löydät Omistajapolitiikastamme. Lisäksi raportoimme puolivuosittain Varallisuudenhoitoliiketoiminnan vastuullisuusraportissa toteuttamistamme vaikuttamistoimenpiteistä. Löydät edellä mainitut asiakirjat verkkosivuiltamme.

Kestävän sijoitustavoitteen saavuttaminen

Rahaston vertailuarvoksi on nimetty MSCI USA Climate Paris Aligned Net USD -indeksi rahaston edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksien toteutumiseksi.

Vertailuarvon tavoitteena on torjua ilmastonmuutokseen liittyvä riskejä ja lisäksi se huomioi myös Pariisin ilmastosopimuksessa asetetut ilmaston lämpenemistä koskevat pitkän aikavälin tavoitteet. Vertailuarvo on mukautettu 1,5 asteen skenaarion kanssa ja se sisältää esimerkiksi vuosittaisen 10 prosentin hiili-intensiteetin vähennystavoitteen. Vertailuarvo tavoittelee vähintään viidenkymmenen prosentin vähennystä hiili-intensiteettiin emoindeksiin nähden ja painottaa yhtiöitä, jotka asettavat päästövähennystavoitteita sekä yhtiöitä, joilla on korkea valmius vähähiiliseen yhteiskuntaan siirtymiseen. Lisäksi vertailuarvo painottaa yhtiöitä, joiden liiketoiminta tuottaa ratkaisuja ympäristö- ja ilmasto-ongelmiin. Vertailuarvo alipainottaa suurimpia CO2-päästöjen aiheuttajia sekä yhtiöitä, jotka ovat alttiita ilmastosiirtymäriskeille.

Lisätietoa vertailuarvosta kuten laskemiseen käytettävistä menetelmistä ja tasapainottamisesta on saatavilla rahastoyhtiöstä tai osoitteesta https://www.msci.com/our-solutions/esg-investing/esg-indexes/climate-paris-aligned-indexes.

Summary in English

The Fund’s objective is to make sustainable investments in accordance with Article 9 of the Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR). Additional objectives of the Fund are climate change mitigation and the reduction of carbon emissions, which are promoted through investment in companies included in the benchmark index, for example. The Fund’s benchmark index is a benchmark index aligned with the EU’s Paris Climate Agreement, which emphasises companies that set emissions reduction targets and companies with high preparedness for transition to a low-carbon society. The benchmark index also focuses on companies whose business is to provide solutions to environmental and climate problems. The Fund applies the exclusion criteria of the benchmark index in its investment activities.

The Fund is committed to making 90% sustainable investments. The Fund is not committed to making a specific number of taxonomy-compliant investments.

*Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta tuotosta. Tuotossa ei ole huomioitu mahdollisia tuotonmaksuja. Alle vuoden toimineiden rahastojen osuussarjojen osalta tuotto esitetään annualisoimattomana.

Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi S-Pankki Rahastoyhtiö Oy. Huomioithan, että sijoitustoimintaan liittyy aina taloudellinen riski. Sijoitusten arvo ja niistä saatava tuotto voi nousta tai laskea, ja sijoittaja ei välttämättä saa takaisin alkuperäistä sijoitustaan. Tutustu ennen sijoituspäätösten tekemistä rahaston rahastoesitteeseen ja sijoittajan avaintietoihin.