Suomen lainsäädännön mukaan pankkien tulee tunnistaa ja tuntea asiakkaansa. Pankilla tulee olla riittävät tiedot asiakkaan asioinnista ja palvelujen käyttötarkoituksesta. Nämä pankki kartoittaa asiakkaalta rahastotoimeksiannon yhteydessä saadakseen tarvittavat tiedot sijoitusneuvonnan antamiseksi. Pankki kysyy asiakkaaltaan tulo- tai muita sellaisia tietoja, joiden avulla pankki kartoittaa asiakkaan palvelutarpeen. Rahanpesulainsäädännön mukaisesti pankki tiedustelee myös toimeksiannon tarkoitusta sekä mahdollisten varojen alkuperää asiakkaalta toimeksiannon yhteydessä.
