S-Pankki Kiinteistövarainhoito -erikoissijoitusrahasto hajauttaa varansa markkinatilanteen ja salkunhoidon näkemyksen mukaan pääasiassa toisiin kiinteistörahastoihin, jotka sijoittavat muun muassa asuntoihin, toimitiloihin, tontteihin, metsään sekä peltoihin. Rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee tasaista tuottoa.
Rahaston merkintäpäivä on kunkin kuukauden 15. päivä (tai sitä seuraava pankkipäivä) ennen klo 14.00.
Rahaston lunastuspäivä on kunkin kalenterivuoden maalis- ja syyskuun 15. päivä (tai sitä seuraava pankkipäivä) ennen klo 14.00.
B-osuussarjan lunastustoimeksianto tulee toimittaa viimeistään 3 kalenterikuukautta ennen lunastuspäivää ennen klo 14.00.
S-Pankin kiinteistötiimi
** Lunastuspalkkio on:
Rahaston varoista voidaan veloittaa tuottosidonnaisena palkkiona enintään 15 prosenttia kalenterivuodessa rahaston vertailutuoton ylittävästä tuotosta. Rahaston vertailutuotto on 5 % kalenterivuodessa.
Merkintäpalkkio tilitetään rahastoyhtiölle ja lunastuspalkkio tilitetään rahastolle täysimääräisenä. Nämä ovat palkkioiden enimmäismäärät, jotka voidaan veloittaa sijoituksesta kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä. Hallinnointipalkkio sisältää säilytyspalkkion.
*Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta tuotosta. Tuotossa ei ole huomioitu mahdollisia tuotonmaksuja. Alle vuoden toimineiden rahastojen osuussarjojen osalta tuotto esitetään annualisoimattomana.
Tämä on mainos. Rahastoja hallinnoi S-Pankki Rahastoyhtiö Oy. Huomioithan, että sijoitustoimintaan liittyy aina taloudellinen riski. Sijoitusten arvo ja niistä saatava tuotto voi nousta tai laskea, ja sijoittaja ei välttämättä saa takaisin alkuperäistä sijoitustaan. Tutustu ennen sijoituspäätösten tekemistä rahaston rahastoesitteeseen ja sijoittajan avaintietoihin.
Salkunhoitajan kommentti
Rahasto oli katsauskauden lopussa kooltaan noin 5,0 miljoonaa euroa ja sijoitusasteeltaan 84,6 prosenttia. Rahaston katsauskauden tuotto asettui osuussarjoittain 0,59 ja 0,69 prosentin välille, ja toimintansa alusta (15.9.2022) lukien osuussarjoittain -0,42 ja 0,89 prosentin välille. Katsauskauden päättyessä rahastolla oli 836 osuudenomistajaa ja sen sijoitussalkku koostui seitsemästä eri kohderahastosta: viidestä erikoissijoitusrahastosta, yhdestä ETF-rahastosta ja lyhyen koron rahastosijoituksesta. Katsauskauden aikana rahasto kevensi omistustaan S-Pankki Toimitila Erikoissijoitusrahastossa, mikä selittää raportointihetken matalahkoa sijoitusastetta. Katsauskauden päätyttyä rahasto on jatkanut sijoituksia lyhyen koron rahastoon sekä iShares European Property Yield ETF -rahastoon. Suurimmassa osassa sijoitussalkun kohderahastoja arvostus ja tuotot raportoidaan vaihtelevalla syklillä kolmen kuukauden välein. Rahaston sijoituskohteista neljän erikoissijoitusrahaston arvonlaskenta-ajankohta osui katsauskaudelle. Näistä jokaisen tuotto oli positiivinen, ja parhaimmat tuotot tulivat S-Pankki Tontti (+2,60 %) ja S-Pankki Metsä (+1,29 %) -erikoissijoitusrahastoista. S-Pankki Kiinteistövarainhoito Erikoissijoitusrahasto on rahastojen rahasto, joka sijoittaa varansa hajautetusti pääasiassa toisiin kiinteistörahastoihin, jotka sijoittavat muun muassa asuntoihin, toimitiloihin, tontteihin, metsään sekä peltoihin. Rahasto sopii sijoittajalle, joka tavoittelee tasaista tuottoa ja haluaa sekä kokonaisvaltaista varainhoitoa että vaihtoehtoa varojen hajauttamiseksi perinteisten omaisuusluokkien ulkopuolelle. Rahasto pyrkii painottamaan sijoituksiaan siten, että ne sopisivat mahdollisimman hyvin kulloiseenkin markkinatilanteeseen ja sijoitusallokaation ohjaamisesta vastaa S-Pankin kiinteistötiimi. Rahasto on auki uusille sijoituksille joka kuukauden 15. päivä.
S-Pankin kiinteistötiimi