Senast uppdaterats: 10.2.2025
S-Banken-koncernen
S-Banken-koncernen består av S-Banken Abp och dess dotterbolag. Dotterbolagen är S-Asiakaspalvelu Oy och S-Banken Fondbolag Ab, som ägs helt av S-Banken och de dotterbolag den äger. S-Asiakaspalvelu Oy är ett tjänsteföretag enligt kreditinstitutslagen och S-Banken Fondbolag Ab är ett fondbolag enligt lagen om placeringsfonder och en förvaltare av alternativa investeringsfonder enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder.
S-Bankens förvaltningsorgan
Bankens högsta förvaltningsorgan är bolagsstämman där bankens aktieägare är representerade. Bolagsstämman väljer styrelsemedlemmar, revisorer och granskare av hållbarhetsrapporteringen samt beslutar om fastställande av bokslutet och ansvarsfrihet för styrelsemedlemmarna och verkställande direktörerna.
Bankens bolagsstämma utser styrelsemedlemmarna för ett år i gången. Mandatperioden för en styrelsemedlem löper ut vid slutet av den första ordinarie bolagsstämma som följer efter valet. Frågor som rör styrelsens sammansättning bereds av styrelsens Ersättnings- och nomineringsutskott.
Styrelsen ansvarar för bankens förvaltning och för ändamålsenlig organisering av bankens verksamhet enligt tillämpliga lagbestämmelser och föreskrifter samt bankens bolagsordning. Styrelsemedlemmarnas lämplighet och behörighet samt Finansinspektionens syn på nomineringen utreds enligt reglerna.
Styrelsen har godkänt verksamhetsprinciper, som främjar mångfald i styrelsen. Styrelsen har också utarbetat verksamhetsprinciper, med vilka målet om en jämn könsfördelning i styrelsen kan uppnås och upprätthållas. Styrelsens mångfald och jämlika könsfördelning har legat i linje med målen för de verksamhetsprinciper som styrelsen utarbetat.
Av styrelsemedlemmarna förutsätts tillräcklig och mångsidig kompetens och erfarenhet av bankens affärsverksamhet samt av risker förknippade med banken och dess verksamhet. Styrelsemedlemmarna ska även i övrigt ha personliga förutsättningar för att sköta uppgiften framgångsrikt samt tillräckligt med tid för styrelsearbetet.
Bankens styrelsemedlemmar får inte ha andra uppgifter som i avsevärd grad försvårar uppfyllandet av de lagstadgade skyldigheter som ankommer på dem. Vid bedömning av en styrelsemedlems maximala antal styrelsemedlemskap och andra uppgifter ska åtminstone medlemmens personliga situation samt bankverksamhetens natur, omfattning och komplexitet beaktas.
Styrelsen har som biträdande organ till styrelsen tillsatt ett Ersättnings- och nomineringsutskott, ett Riskutskott, ett Revisionsutskott och ett Utskott med oberoende medlemmar. Samtliga utskott består av styrelseledamöter. Samtliga medlemmar i Utskottet för de oberoende medlemmarna är oberoende i förhållande till bankens ägare. Hälften av medlemmarna i de övriga utskotten är oberoende av bankens ägare. Både Risk- och Revisionsutskotten sammanträdde åtta gånger år 2024.
Bankens operativa verksamhet leds av verkställande direktören. Om verkställande direktören är förhindrad att närvara sköter verkställande direktörens ställföreträdare dennes arbetsuppgifter. Verkställande direktören bistår koncernledningsgruppen i den löpande förvaltningen. Även den operativa ledningens pålitlighet och behörighet utreds enligt reglerna.
I förvaltningen av S-Banken iakttas god förvaltningssed, som grundar sig på lagstiftningen om finansbranschen samt på anvisningar och föreskrifter utfärdade av behöriga myndigheter, som Finansinspektionen. På koncernnivå ansvarar S-Bankens styrelse för att man även i verksamheten i bankens koncernbolag iakttar reglerna, föreskrifterna och åtgärdsinstruktionerna gällande dess verksamhet samt sörjer för en tillräcklig och ändamålsenlig riskhantering och intern kontroll. Styrelsen bedömer regelbundet effektiviteten i bankens förvaltnings- och styrningssystem.
Övergripande riskstrategi
S-Banken-koncernen har en övergripande riskstrategi som har godkänts av bankens styrelse. I strategin beskrivs koncernens risktagningsförmåga, risktagningsvilja och riskdefinitioner samt de allmänna kraven på de metoder som krävs av affärsfunktionerna och riskkontrollen och med vilka soliditeten, likviditeten och kontinuiteten i verksamheten säkerställs.
Kontrollen av att målen enligt den övergripande riskstrategin uppnås sker i första hand inom bankens oberoende enhet för riskkontroll. Verkställandet rapporteras till Riskkommitté, koncernledningsgruppen, styrelsens Riskutskott samt bankens styrelse.
Oberoende kontroll
I den ändamålsenliga organiseringen av verksamheten ingår att organisera och upprätthålla en tillräcklig och välfungerande intern kontroll inom bankkoncernen och dess ombudsnätverk.
Intern kontroll utgör en väsentlig del av ledningen, beslutsfattandet och den strategiska och operativa verksamhetsplaneringen i koncernen. Den interna kontrollen är ett verktyg för att säkerställa målmedveten, ändamålsenlig och resultatgivande verksamhet som uppfyller de i lagstiftningen fastställda kriterierna. Styrelsen har det primära ansvaret för bankens interna kontroll. Styrelsen ansvarar för förvaltningen och för ändamålsenlig organisering av dess verksamhet i hela bankkoncernen. För att säkerställa att den interna kontrollen fungerar har S-Banken följande, av affärsfunktionerna oberoende funktioner: riskkontrollfunktionen, compliance, kontroll av operativa risker och internrevisionen.
Styrelsen säkerställer att de ovannämnda funktionerna har tillräckliga och kompetenta resurser med hänsyn till verksamhetens natur, omfattning och komplexitet.
Hantering av intressekonflikter
Bankens styrelse har godkänt S-Banken-koncernens policy för behandling och hantering av intressekonflikter. I policyn fastställs koncernens principer för att förebygga intressekonflikter och att på ett effektivt sätt behandla och hantera uppkomna intressekonflikter och potentiella intressekonflikter som inte har kunnat förebyggas. Policyn tillämpas på koncernens alla bolag, funktioner, enheter, medarbetare och högsta ledning.