Specialplaceringsfonden S-Banken Fastighetskapitalförvaltning diversifierar enligt marknadsläget och portföljförvaltningens syn sina tillgångar huvudsakligen i andra fastighetsfonder, som investerar bland annat i bostäder, affärslokaler, tomter, skog och jordbruksmark. Fonden lämpar sig för investerare som eftersträvar stabil avkastning.
Du kan ladda ned S-mobil i appbutiken i din telefon. Du kan aktivera S-mobils banktjänster med S-Bankens webbankskoder, med en annan banks webbankskoder eller mobilcertifikat ifall du är kund hos S-Banken.
Du kan köpa, eller teckna, S-Banken Fastighetsförvaltning på S-Bankens webbank när du väljer Besparingar och placeringar > Fondsparande > Läs mer och köp fondandelar > S-Banken Fastighetsförvaltning. Alternativt kan du i S-mobil välja S-Banken > Placeringar > Läs mer och investera > S-Banken Fastighetsförvaltning. Minimiinvesteringen är 200 euro.
När du har gjort en teckning överförs pengarna till S-Banken Fastighetsförvaltning Specialplaceringsfondens konto där de förvaras fram till teckningsdagen.
S-Banken fastighetsteam
** Säljavgift är:
Av fondens tillgångar kan högst 15 procent per kalenderår av den avkastning som överstiger Fondens jämförelse-avkastning debiteras som avkastningsbaserad provision. Fondens jämförelseavkastning är 5 procent per kalenderår.
Köpavgiften betalas till fondbolaget och säljavgiften betalas till fullt belopp till fonden. Ovanstående är avgifternas maximala belopp som kan tas ut som kostnader av dina placeringar i samband med teckning och inlösen. Förvarsavgiften ingår i förvaltningsavgiften.
Fondens årliga avgifter omfattar förvaltnings- och förvarsavgifterna samt eventuella förvaltnings- och förvarsavgifter för de underliggande fonderna. För fondens investeringar i fonder som förvaltas av S-Banken-koncernen uppbärs inga avgifter för teckning, förvaltningsavgifter eller avkastningsbaserade provisioner, eller också återbetalas de till fullt belopp.
*Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. I avkastningen beaktas inte eventuell utbetald avkastning. Avkastningen presenteras icke annualiserad för andelsserier i fonder som varit verksamma i mindre än ett år.
Detta är en reklam. Fonderna förvaltas av S-Banken Fondbolag Ab. Observera att investeringsverksamhet alltid är förknippad med en ekonomisk risk. Investeringarnas värde och avkastning kan stiga eller sjunka och investeraren får inte nödvändigtvis tillbaka sin ursprungliga investering. Innan du fattar några investeringsbeslut bör du läsa fondprospektet och basfakta för investerare.
Portföljförvaltarens kommentar
I slutet av rapportperioden uppgick kapitalet i fonden till cirka 4,9 miljoner euro och investeringsgraden till 98,4 procent. I början av året (15.12.2023–15.4.2024) låg fondens avkastning mellan 0,29 procent och 0,73 procent beroende på andelsserie och sedan inledandet av verksamheten (15.9.2022) har avkastningen legat mellan -0,42 procent och 1,53 procent beroende på andelsserie. Vid utgången av rapportperioden hade fonden 816 andelsägare och investeringsportföljen bestod av sju olika mottagarfonder: fem specialplaceringsfonder, en ETF-fond och en kortränteinvestering i fond. I största delen av investeringsportföljens mottagarfonder rapporteras värderingen och avkastningen med varierande cykel var tredje månad. Bland fondens investeringsobjekt inträffade värdeberäkningstidpunkten för alla fastighetsspecialplaceringsfonder under årets fyra första månader. Tre av dessa specialplaceringsfonder, nämligen S-Banken Skog (+3,66 %), S-Banken Tomt (+3,33 %) och S-Banken Regenerativt Jordbruk (+0,87 %), gav positiv avkastning under början av året. Däremot gav specialplaceringsfonderna S-Banken Fastighet (-3,93 %) och S-Banken Bostad (-0,74 %) negativ avkastning under samma period. Under början av året var avkastningen från iShares European Property Yield ETF negativ, -5,93 procent, och ränteinvesteringen i fonden S-Banken Kort Ränta avkastade 0,75 procent. Ovannämnda avkastningar omfattar en värdeförändring och eventuella avkastningshändelser. S-Banken Fastighetsförvaltning Specialplaceringsfond är en fond-i-fond som investerar sina tillgångar diversifierat huvudsakligen i andra fastighetsfonder, som bland annat investerar i bostäder, affärslokaler, tomter, skog och jordbruksmark. Fonden lämpar sig för investerare som eftersträvar stabil avkastning och vill ha en heltäckande kapitalförvaltning och ett alternativ för att sprida tillgångarna utanför traditionella tillgångsklasser. Fonden syftar till att vikta sina investeringar så att de så bra som möjligt lämpar sig för rådande marknadsläge. S-Bankens fastighetsteam ansvarar för investeringsallokeringen. Fonden är öppen för nya investeringar den 15:e varje månad.
S-Banken fastighetsteam